米国では有名なジャックとジルの話

公開日： 2024/10/21 : マネー

米国では高校でも教わるというジャックとジルのお話があります。
わかりやすく日本円にします。

ジャック（弟）は事情で大学に行けず、18歳から働きに出ました。
18歳から25歳までの 8年間、毎年50万円の投資をしました（合計 400万円）。
26歳からは投資は一切しませんでした。

ジル（姉）は大学を出た後に医学部に入り直し卒業。
26歳から65歳までの 40年間毎年50万円の投資をしました（合計 2000万円）。

姉弟は同じ投資（年率10％）に毎年同額をつぎこんだことになりますが、時期と期間が違います。

彼らが 65歳になったときにどれくらいの資産ができているでしょうか、というお話です。

答えは、

でした。

年率10％は S&P500 の投資信託を買えば実現できる数字ですね。

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ということで、若い人は 18歳から25歳までの 8年間毎年 50万円を S&P500 の投資信託か SCHD の投資信託を買って、あとは 65歳まで生き延びれば、自動的に人生「ゴォーーーーーーール！」となります。
日本では多少税金や手数料で引かれますが、2億円くらいにはなるでしょうから。

65歳からは S&P500 の投資信託なら 4％ルールで毎年 4％取り崩していけばいいし、SCHD の投資信託なら毎年配当を受け取るようにすればいいですね。
いずれも税引き後年に 600万円以上の不労所得が得られるでしょう。

ああ、うらやましい。私もこの時代に生まれたかった。

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