2023-6-30 米国債券投資について
公開日：
:
最終更新日：2023/07/02
マネー
上の Youtube ビデオは、爆速サラリーマンさんのものですが、この方は米国債債券投資が有利になるタイミングで同趣旨の動画を出してくれています。リマインダーというわけです。
米国の金利が上がれば既発の長期債の価格（時価）は下がり、米国の金利が下がれば既発長期債の価格は上がります。
米国の金利が上がりきったころに価格の下がった長期債を含んだ投資信託もしくはETF を購入しておけば、その後に金利が下がっていけばキャピタルゲインが得られるというわけです。
そして、そろそろ米国の金利が上がりきるピークの直前が来たのではないかというタイミングなんですね。
金利の動向はニュースを見ていればわかります。FRB が決めますので。
じつは「まだあと２回金利を上げるよ」とサムネイルのおっちゃん（FRB パウエル議長）が言っておりますが、このおっちゃん、あまり信用されていません。過去に言ったことの多くが実施されていないからです。
そのためか長期債を含んだ投資信託もしくはETF にはぼちぼち買いが入っているのか、これらの価格はあまり下がろうとはしてくれません。
＊
なぜ 投資信託やETF に限るのかというと、米国債そのもの（新発債や任意の既発債）は我々には自由に買えないからです。
で、我々のようなものにも自由にしかも少額から買えるように運用会社さんたちがいろんな債券を組み合わせた投資信託や ETF を出してくれています。
ということで、これらの ETF を１株だけ買って様子見をしていた私もぼちぼち買い出動に入ってもいいかなと思っています。
＊
米国の長期債(10年以上)を含んだ ETF としては、EDV、TLT、VCLT、VGLT などが有名です。
金利が下がり切り（2-3年かかる？）ETF の価格がかなり上がったところで幾分か売却してキャピタルゲインを得るという戦略にのっとれば、10年くらいの債権を含むものでも十分でしょう。
銘柄、価格（先日の終値）、運用手数料、配当、ファンドの内容 の順に並べると、
- TLT 101.74＄ 0.15% 2.89% 20年超の米国国債
- EDV 85.7＄ 0.06% 3.16% 超長期米国債（20～30年の米国債ゼロクーポン債も含まれる）
- VCLT 77.5＄ 0.04% 4.50% 10年超の社債
- VGLT 62.89＄ 0.04% 2.94% 10年超の米国債および政府機関債
こうやって比較してみれば、10年超の社債を中心とした VCLT 一択でいいと思います。
20年以上の国債を含んだ TLT、EDV はそれなりの意味があるのかもしれません（もしアメリカが「失われた20年」に突入したら・・・）が、そこまでこちらの寿命がもたないでしょうし ^^
＊
VCLT のいいところ
- ヴァンガード社のものなので運用手数料が安い（年 0.04%）
- 配当が高く、毎月配当
- 中身は発行時期の異なる10年超の社債の集合なので安全
- 金利政策に注目すれば先の動向がある程度読みやすい
- １株から買える
ということで、株式よりはるかに扱いやすい金融商品と思います。
###
関連記事
-
-
[FX] MACDマルチタイムフレーム 15分足用(1) 試作
以前、作った MACD のシステムは、短期、中期、長期の３つの MACD のクロスを利用したもの
-
-
【FX】2024年6月総括 地獄から天国へ？
2024年6月の第4週の FXトレードが終わりました。 5週目はないので、6月まるまる 1ヶ月の終
-
-
【FX】BigBoss という海外FX業者
ちょっと前から、BigBoss のプロスプレッド口座をデモで試しているのですが、手数料を含めるとスタ
-
-
NFJ-REIT(1343)という ETF
NFJ と続くのではなく、NF は Next Funds のことで、J は J-REIT のほうに含
-
-
MACDバーシステムの改良(4) 早めの利益確定
あの自動売買システム、しつこく変更しています。 上が変更前。下が変更後。 若干違いますね。
-
-
2023/3/1 外国債券（既発債）続伸中
以前の記事「2023/2/22 外国債券が調子良い」で書きましたが、まだまだ米国の金利が上がりそうだ
-
-
[FX]1分足スキャルピングと 5分足トレードやってみた
「ドラゴン・ストラテジーFX 1分スキャル」、「PLATINUM TURBO FX」などの商材を買っ
-
-
平均足＋バンドウォーク EA(1)
昔からよく”聖杯”と言われている、バンドウォークに飛び乗るトレンドシステムの研究です。 ADX
-
-
平均足システムの別種 / Heiken_Ashi_Realで平均足の移動平均線クロス(2)
前回の記事「平均足システムの別種 / Heiken_Ashi_Realで平均足の移動平均線クロス
- PREV
- 株でソンする原因
- NEXT
- バイオリニスト 吉村妃鞠
